5 نشانه که به مشاور مالی نیاز دارید

توسط F7fGBRsZcp, آگوست 19, 2021


5 نشانه که به مشاور مالی نیاز دارید
در اینجا پنج دلیل وجود دارد که ممکن است به استخدام یک مشاور مالی بپردازید.
1. شما دارای فرزندان خردسال هستید و هیچگونه مقررات کتبی برای مراقبت از آنها در صورت فوت شما و همسرتان ندارید. دیروز ، من با یک مشتری 30 ساله با یک دختر شیرخوار صحبت کردم. این که بگویم در مورد برنامه ریزی نکردنش در این زمینه روی جعبه صابون رفتم ، دست کم می گیرم. من دوست دارم با او و همسرش به عنوان مشتری کار کنم. شاید من او را ترساندم ، اما حتی اگر این کار را کردم ، امیدوارم که او از لیست اسامی چندین وکیل برنامه ریزی املاک محلی که من برای او ارسال می کنم ، استفاده کند. متأسفانه ، من بیش از چند مکالمه از این قبیل در طول یک سال داشته ام. داشتن “غر زدن حرفه ای” در مورد امور مالی شما ممکن است هزینه های یک مشاور مالی را به خودی خود توجیه کند.
2. شما انتخابهای 401 (k) خود را بر اساس انتخاب طرح برتر در سه ماهه قبل انجام می دهید. من به عنوان مشاور برای هر یک از مشتریان و حامیان برنامه بازنشستگی ، متوجه شده ام که پول برنامه های بازنشستگی اغلب به دنبال بازیگران داغ است. در حالی که برخی از استراتژی های مشروع سرمایه گذاری مبتنی بر شتاب وجود دارد ، من حدس می زنم که این پشت این رفتار نیست. بیشتر مردم با یک استراتژی بلندمدت که اهداف مالی و دارایی های خارجی آنها را در نظر می گیرد ، بهتر خدمت می کنند. یک مشاور مالی واجد شرایط می تواند این امر را تسهیل کند.
3. “اهداف مالی” شما در واقع امیدهای مبهم هستند. بازنشستگی راحت یا تمایل به پرداخت چهار سال کالج برای فرزندان شما آرزوهای تحسین برانگیزی است ، اما آنها اهدافی نیستند مگر اینکه به صورت کمی تعیین شده و یک چارچوب زمانی برای آنها تعیین شود. علاوه بر این ، شما باید پیشرفت خود را در برابر این اهداف در طول زمان پیگیری کنید و پس انداز و استراتژی های سرمایه گذاری را برای رسیدن به این اهداف طراحی کنید. اگر نمی توانید خودتان این کار را انجام دهید یا نمی خواهید وقت خود را اختصاص دهید ، باید استخدام یک مشاور مالی را در نظر بگیرید.
4. مجموعه سرمایه گذاری شما در واقع مجموعه ای از حساب ها و دارایی ها بدون قافیه و دلیل است. من این را درهم ریختگی مالی می نامم. این امر می تواند به دلایل مختلفی ایجاد شود ، اما اغلب به دلیل فقدان یک برنامه مالی منسجم یا یک استراتژی سرمایه گذاری است. با تغییر شغل افراد در طول یک حرفه ، جمع آوری بسیاری از “مسائل مالی” آسان است. یک مشاور مالی می تواند به شما در حل این مشکل و طراحی یک استراتژی مالی در حال انجام کمک کند.
5- شما قادر به اداره امور مالی خود هستید ، اما هرگز با آن کنار نمی آیید. من چندین مشتری دارم که از نظر فکری قادر به برنامه ریزی مالی و نیازهای سرمایه گذاری خود هستند. در برخی موارد ، آنها بیش از حد مشغول حرفه و خانواده خود هستند تا توجه کافی را در اینجا متمرکز نکنند. در موارد دیگر ، آنها این ایده را دارند که شخصی دید مستقلی از وضعیت خود داشته باشد. و در دیگران ، این فقط کاری نیست که آنها از انجام آن لذت می برند. آینده مالی شما بسیار مهمتر از آن است که بتوانید به عقب برگردید. اگر به کمک حرفه ای نیاز دارید ، آن را دریافت کنید.
به طور کلی ، تصمیم گیری در مورد استخدام یا عدم مشاور مالی باید بر اساس ارزش درک شده باشد. آیا احساس می کنید که ارزش مشاوره بسیار بیشتر از هزینه های مشاور است؟ هنگام پاسخ به این س andال و اتخاذ این تصمیم مهم ، واقع بین باشید و بی رحمانه با خود صادق باشید.
در اینجا بیشتر بخوانید بیشتر Roger Wohlner Roger Wohlner مشاور مالی مجرب ، وبلاگ نویس و نویسنده مستقل مستقر در آرلینگتون هایتس ، ایالت است. تخصص وی شامل ارائه برنامه ریزی مالی و مشاوره سرمایه گذاری به مشتریان خاص ، 401 (k) حامی طرح ، بنیادها و موقوفات است. راجر در وبلاگ مالی محبوب خود ، The Chicago Financial Planner ، مشارکت می کند ، جایی که در مورد مسائل مربوط به برنامه ریزی مالی ، سرمایه گذاری و برنامه های بازنشستگی می نویسد. آثار وی در Investopedia ، Go Banking Rates ، US News & World Report ، Yahoo! امور مالی ، وبلاگ Equifax Finance و سایت های دیگر. بیشتر بخوانید کمتر بخوانید

دیدگاه شما چیست؟

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *